SCB WEALTH รุกกลยุทธ์ Go Global เปิดทางลูกค้า Wealth ลงทุนต่างประเทศผ่าน Offshore Fund และ Structured Note

SCB WEALTH เดินหน้ากลยุทธ์ “Go Global” ขยายโอกาสการลงทุนต่างประเทศให้กับลูกค้ากลุ่ม Wealth ผ่านบริการลงทุนแบบ Offshore ครอบคลุมทั้ง Offshore Fund และ Offshore Structured Note ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนในสินทรัพย์ระดับโลก ท่ามกลางภาวะเศรษฐกิจและตลาดการเงินที่ยังมีความผันผวนสูง

กลยุทธ์ดังกล่าวสะท้อนทิศทางการบริหารความมั่งคั่งยุคใหม่ ที่ไม่ได้จำกัดการลงทุนอยู่เฉพาะสินทรัพย์ในประเทศ แต่เน้นการกระจายพอร์ตไปยังหลายภูมิภาค หลายสกุลเงิน และหลายประเภทสินทรัพย์ เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นในการรับมือกับความเสี่ยงจากเศรษฐกิจโลก

เปิดทางลงทุน Offshore Fund และ Offshore Structured Note

SCB WEALTH ให้บริการลงทุนต่างประเทศผ่าน 2 กลุ่มผลิตภัณฑ์หลัก ได้แก่ Offshore Fund หรือกองทุนรวมต่างประเทศที่จัดตั้งโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนระดับโลก และ Offshore Structured Note หรือหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง ซึ่งออกโดยสถาบันการเงินต่างประเทศ

การลงทุนทั้งสองรูปแบบเปิดโอกาสให้นักลงทุนไทยเข้าถึงสินทรัพย์และกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น โดยเฉพาะสินทรัพย์ที่มีศักยภาพเติบโตในตลาดต่างประเทศ เช่น กลุ่มเทคโนโลยี ปัญญาประดิษฐ์ หรือ AI รวมถึงธุรกิจนวัตกรรมที่เป็นเมกะเทรนด์ของโลก

รับมือเศรษฐกิจโลกผันผวนด้วยการกระจายพอร์ต

นายศรชัย สุเนต์ตา, CFA Deputy Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่า กลยุทธ์ Go Global เป็นหนึ่งในแนวทางสำคัญในการยกระดับการบริหารความมั่งคั่งของลูกค้า Wealth ให้สอดคล้องกับโอกาสการลงทุนในตลาดโลก

ปัจจุบันเศรษฐกิจโลกยังเผชิญแรงกดดันจากหลายปัจจัย ไม่ว่าจะเป็นความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ ทิศทางอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางหลัก ภาวะเงินเฟ้อ รวมถึงภาระหนี้ภาครัฐในหลายประเทศ ปัจจัยเหล่านี้ทำให้การจัดพอร์ตลงทุนจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงมากขึ้น

SCB WEALTH จึงมองว่าการลงทุนต่างประเทศเป็นอีกเครื่องมือสำคัญในการสร้างสมดุลของพอร์ต โดยช่วยลดการกระจุกตัวในสินทรัพย์ไทยและเงินบาท พร้อมเพิ่มโอกาสเข้าถึงการเติบโตจากตลาดทุนระดับโลก

Offshore Fund เชื่อมโอกาสลงทุนกับกองทุนชั้นนำทั่วโลก

สำหรับ Offshore Fund เป็นทางเลือกที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนในกองทุนต่างประเทศที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนระดับโลก ครอบคลุมหลากหลายสินทรัพย์ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก และธีมการลงทุนระยะยาว

ผลิตภัณฑ์ประเภทนี้เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตในต่างประเทศ โดยยังอาศัยความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุนมืออาชีพในการคัดเลือกสินทรัพย์และบริหารความเสี่ยง

Structured Note เพิ่มทางเลือกผลตอบแทนตามมุมมองตลาด

ขณะที่ Offshore Structured Note เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สามารถออกแบบเงื่อนไขผลตอบแทนให้สอดคล้องกับมุมมองตลาดและระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้ โดยมีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดผลตอบแทน

ตัวอย่างผลิตภัณฑ์ในกลุ่มนี้ ได้แก่ Callable Inverse Floater, Fixed Coupon Note หรือ FCN, Knock-in Knock-Out หรือ KIKO และ Shark Fin Note หรือ SFN ซึ่งแต่ละรูปแบบมีโครงสร้างผลตอบแทน เงื่อนไข และความเสี่ยงแตกต่างกัน

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทำความเข้าใจรายละเอียดของผลิตภัณฑ์แต่ละประเภทอย่างรอบคอบ เนื่องจากหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงมีความซับซ้อน และอาจมีความเสี่ยงจากสินทรัพย์อ้างอิง ผู้ออกตราสาร สภาพคล่อง และอัตราแลกเปลี่ยน

จัดพอร์ตไทย-ต่างประเทศ เพิ่มความยืดหยุ่นระยะยาว

SCB WEALTH แนะนำให้นักลงทุนพิจารณาจัดพอร์ตทั้งในประเทศและต่างประเทศควบคู่กัน โดยพอร์ตในประเทศยังมีบทบาทสำคัญในด้านสภาพคล่องและการบริหารสินทรัพย์สกุลเงินบาท ขณะที่พอร์ตต่างประเทศช่วยเพิ่มโอกาสการเติบโตระยะยาว และลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดใดตลาดหนึ่งมากเกินไป

การลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐยังเป็นอีกทางเลือกในการกระจายความเสี่ยงด้านค่าเงิน โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดการเงินโลกยังมีความไม่แน่นอน และต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนยังเป็นปัจจัยที่นักลงทุนต้องนำมาพิจารณา

SCB WEALTH เสริมบทบาทที่ปรึกษาการลงทุนรับเทรนด์ Global Wealth

ภายใต้กลยุทธ์ Go Global ลูกค้ากลุ่ม Wealth ของ SCB WEALTH จะได้รับคำแนะนำจากที่ปรึกษาการเงินการลงทุน หรือ Relationship Manager ที่มีความรู้ด้านผลิตภัณฑ์ Offshore และการจัดพอร์ตสินทรัพย์ต่างประเทศ

แนวทางดังกล่าวสอดคล้องกับเทรนด์การบริหารความมั่งคั่งระดับโลก ที่นักลงทุนรายใหญ่ให้ความสำคัญกับการเข้าถึงสินทรัพย์นอกประเทศมากขึ้น ทั้งเพื่อกระจายความเสี่ยง เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน และสร้างพอร์ตลงทุนที่รองรับความผันผวนในระยะยาว

ทั้งนี้ การลงทุนในต่างประเทศยังคงมีความเสี่ยง นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลผลิตภัณฑ์ เงื่อนไขการลงทุน ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน และความเหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของตนเองก่อนตัดสินใจลงทุน